Definition des Vermögensmanagements Wealth Management ist eine Praxis, die im weitesten Sinne die Kombination von Personal Investment Management, Finanzberatung und Planungsdisziplinen direkt zugunsten von hochverdienenden Kunden beschreibt. Aber es ist auch eine zunehmend populäre Selbstbrand-Referenz, die Berater und Finanzvertreter vieler verschiedener Streifen annehmen, oft eine Vielzahl von möglichen Funktionen und Geschäftsmodellen zu beschreiben. Im engsten Kontext hilft ein Wealth Manager einem Kunden, ein ganzes Investmentportfolio zu konstruieren und berät bei der Vorbereitung auf aktuelle und zukünftige Finanzbedürfnisse. Der Beteiligungsanteil des Wealth Managements beinhaltet in der Regel sowohl die Asset Allocation eines Gesamtportfolios als auch die Auswahl einzelner Anlagen. Die Planungsfunktion des Wealth Managements beinhaltet oft eine Steuerplanung rund um das Investmentportfolio sowie die Nachlassplanung. Mehr expansive Definitionen des Begriffs fügen andere Aufgaben an die Vermögensverwaltung Beziehung, wie philanthropische Beratung oder Koordination der Governance und Routine administrativen Angelegenheiten der großen Familien. Andere Vermögensverwalter fügen dem Service-Mix Bank - und Kreditvergabe - oder Rechtsberatung hinzu. Verschiedene Arten von Finanzfachleuten können den Titel des Vermögensmanagers beanspruchen, einschließlich Berater, Makler, Privatbankiers und Familienbüros. Es gibt keine einzige akzeptierte Zertifizierung für einen Vermögensverwalter, obwohl gemeinsame solche für solche Profis gehören die CFP, CFA und MBA in den Vereinigten Staaten. Beispiel In den USA, eine Vielzahl von Firmen tout sich als Vermögensverwalter. Zum Beispiel, einer der größten Brokerage, Morgan Stanley Smith Barney, verwendet den Begriff, um sein Modell zu beschreiben. Andere, die den Begriff frei nutzen, sind unabhängige Finanzberater wie Lexington Wealth Management Treuhandgesellschaften wie Atlantic Trust Private Wealth Management und Privatbanken wie BNY Mellon Wealth Management. 1Wealth Management BREAKING DOWN Wealth Management Wealth Management ist mehr als nur Anlageberatung. Da es alle Teile eines Personenfinanzlebens umfassen kann. Die Idee ist, dass anstatt zu versuchen, Stücke von Ratschlägen und verschiedenen Produkten aus einer Reihe von Fachleuten zu integrieren, profitieren hochverdienende Personen von einem ganzheitlichen Ansatz, in dem ein einzelner Manager alle Dienste koordiniert, die benötigt werden, um ihr Geld zu verwalten und für ihre eigenen zu planen Ihre familys aktuellen und zukünftigen Bedürfnisse. Während die Verwendung eines Vermögensverwalters auf der Theorie basiert, dass er Dienstleistungen in irgendeinem Aspekt des Finanzbereichs erbringen kann, wählen einige sich auf bestimmte Bereiche zu spezialisieren. Dies kann auf dem Fachwissen des betreffenden Vermögensverwalters oder dem Schwerpunkt des Unternehmens beruhen, in dem der Vermögensverwalter tätig ist. Wealth Management Beispiel Zum Beispiel können diejenigen im direkten Einsatz eines Unternehmens, das für Investitionen bekannt ist, mehr Wissen im Bereich der Marktstrategie haben, während diejenigen, die im Einsatz einer großen Bank arbeiten, sich auf Bereiche wie das Management von Trusts und verfügbaren Krediten konzentrieren können Optionen, Gesamtsumme oder Versicherungsoptionen. Die Position wird als beratenden in der Natur als der primäre Fokus ist die Bereitstellung von notwendigen Leitlinien für diejenigen, die mit dem Wealth Management Service. Wealth Management Business Structures Vermögensverwalter können als Teil eines kleinen Unternehmens oder als Teil einer größeren Firma arbeiten, am häufigsten eine direkt mit der finanziellen Arena verbunden. Je nach Geschäft können die Vermögensverwalter unter verschiedenen Titeln, einschließlich Finanzberater oder Finanzberater, funktionieren. Ein Kunde kann Dienste von einem einzigen benannten Vermögensverwalter erhalten oder kann Zugang zu Mitgliedern eines bestimmten Vermögensverwaltungsteams haben. Strategien eines Wealth Managers Der Wealth Manager beginnt mit der Entwicklung eines Plans, der die Kunden Reichtum auf der Grundlage dieser Personen finanziellen Situation, Ziele und Komfort Ebene mit Risiko zu halten und zu erhöhen. Nachdem der ursprüngliche Plan entwickelt wurde, trifft sich der Manager regelmäßig mit Kunden, um Ziele zu aktualisieren, das Finanzportfolio zu überprüfen und neu auszugleichen und zu untersuchen, ob zusätzliche Dienste benötigt werden und mit dem Ziel, während des gesamten Lebenszeitraums im Kundendienst zu bleiben.
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